風險控制說明

一.設立風險控制系統的目的

說明設立本風險控制系統的目的。

二.如何使用風險控制系統

簡要說明本風險控制系統的使用方法,如,點擊菜單中的“個人風險測試”,可以進入測試頁面設定自己的風險級別;進入“個人風險查詢”可以查詢并修改自己的風險級別,啟用或禁用風險控制機制等。

三.風險控制系統如何工作

說明啟用本風險控制系統后,風險控制機制如何影響用戶的操作,如,每只基金有自己的風險等級,當系統發現基金風險級別與投資者風險級別不同時,會如何處理。

四.風險等級劃分

風險等級分類:進取型、積極型、穩健型、保守型、安全型

每類風格的投資者特征如下:

1、進取型

進取型投資者:在基金投資中,您通常專注于投資的長期增值,并愿意為此承受較大的風險。短期的投資波動并不會對您造成大的影響,追求超高的回報才是您關注的目標。 風險承受能力:高 獲利期待:高回報率

2、積極型

穩健型投資者:在基金投資中,您渴望有較高的投資收益,但又不愿承受較大的風險;可以承受一定的投資波動,但是希望自己的投資風險小于市場的整體風險。您有較高的收益目標,且對風險有清醒的認識。 風險承受能力:中高 獲利期待:中高回報率

3、穩健型

穩健型投資者:在基金投資的過程中,風險較小的情況下獲得一定的收益是您主要的投資目的。您通常愿意使本金面臨一定的風險,但在做投資決定時,會仔細地對將要面臨的風險進行認真的分析。總體來看,您愿意承受市場的平均風險。 風險承受能力:中 獲利期待:中等回報率

4、保守型

保守型投資者:穩定是您首要考慮的因素之一。在基金投資中,您希望在保證本金安全的基礎上能有一些增值收入。追求較低的風險,對投資回報的要求不是太高。 風險承受能力:較低 獲利期待:穩定的投資收益

5、安全型

安全型投資者:在基金投資過程中,保護本金不受損失和保持資產的流動性是您的首要目標。您對投資的態度是希望投資收益穩定,不愿或不能承擔高風險以換取高收益,通常不太在意資金是否有較大增值,追求穩定。 有的投資者可能并不認為自己屬于安全型一類,但因為年齡或家累的緣故,抗風險能力實際并不強,此時,獲取穩定回報應當成為投資的首要考慮。 風險承受能力:低 獲利期待:很穩定的投資收益

五.風險等級匹配規則

基金風險等級和投資者風險等級建立起一一對應關系,如安全型投資者適合的投資產品風險等級為安全型至保守型,保守型投資者適合穩健型以下的產品,依此類推。當投資產品風險等級在投資者承受能力范圍之內,可以正常購買產品,當產品風險等級超出投資者承受能力時,系統提示投資人是否繼續購買,如選擇"是"可以繼續購買,成功后可以向我公司所要風險匹配單。反之此次購買行為視為不成功。


附表:益民基金產品風險等級信息
基金代碼 基金名稱 風險等級
560001 益民貨幣市場基金 安全型
560002 益民紅利成長 積極型
560003 益民創新優勢 積極型
560005 益民多利債券 穩健型
560006 益民核心增長 積極型

 

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